投資信託用語：さ行 - 投資信託初心者ガイド おしえて投資信託

純資産総額

純資産総額とは、購入した株・債券の時価の合計額のこと。

運用会社は、投資家から集めた資金（信託財産）で、初めに決められた通りに株や債券を購入します。
この合計額が純資産総額です。

株や債券の価格は毎日変動しますし、ファンドや債券を購入する人、解約する人がいるので純資産総額も変化することになります。

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債券

債券とは、国や地方自治体、企業などが資金を集める時に発行する「借用証書」のこと。

国が発行するものは「国債」
地方自治体が発行するものは「地方債」
企業が発行するものは「社債」

国民が国や企業へお金を貸し付けたという証拠になる借用書ですから、元金が返済される期日と、それまでの間支払われる利子の割合があらかじめ決まっています。

預貯金との違いは、債券そのものを売買できることです。
債券の価格も株と同様に変動します。

しかし、株式に比べて比較的安定した利回りが期待できます。

信託報酬

信託報酬とは、投資信託の運用にかかる手数料のこと。
投資信託にかかるコストの一つ。
自分の代わりに資産を運用してもらうことに対する経費と位置づけることができます。

信託報酬は、ファンドの運用会社、販売会社、信託銀行の3社に支払われるもので、その比率については、目論見書に記載されています。

投資信託ごとに設定され、販売手数料とは違って、同じ投資信託ならどこの窓口で買っても同じです。

ファンドを保有する間、毎年支払う必要があり、毎年の運用額から自動的に差し引かれます。

投資信託のコストパフォーマンスを決める重要なポイントになるので、投資信託購入時にコストを考える時には要チェックです。